话说邻家子一刀砍去，正砍在妇人左太阳穴上，“秃”的一声，劈开半个头颅，两脚乱蹬，已自死了。一峰从梦中惊醒，一面大呼婢仆，一面取出火镰，打火点灯。一阵子手忙脚乱，耽搁了好一会功夫，那邻家子已自脱身而去。
一峰见妻子被杀，十分伤惨，四下里找寻凶手，却又踪影全无，不得已便连夜去告之岳家。
丈人到来一看却硬派是一峰所为。他说：“门不开，户不启，发生这杀人之事，不是你还是谁？”弄得一峰分辩不得。
第二天便告到当官，官府相验之后，也疑是一峰所干，用严刑讯问。一峰是个正当商人，又非江洋大盗，身体又极孱弱，哪里经得起种种苛刑？到煎熬不得时，只有自叹命中注定，前世冤业，与其活受罪，不如一死完事。他打了这个主意，便一口承认了。
官府将他打入牢中，一面预备拟定谳词，通详出去。不料下笔之时，却有十来个青蝇飞集笔端，把笔抱住，用手扑开，待下笔时却又群集，屡试都是如此。县官却疑心起来，暗想：“此事遮莫里边真有冤枉？故青蝇示兆。”于是与师爷一相商，师爷道：“待我到狱中去向他询问看来。”到得狱中，只见他在那里念佛，便说道：“你的罪名已定，念佛还有何用？”一峰道；“菩萨曾说过相救的，决不谎人。”于是便将赠偈之事细说一遍，师爷听了“青蝇捧笔头”的话，不觉一惊，只第三句“丰谷三升米”却解释不出。想了一会，忽灵机一动道：“一斗谷除了三升米以外，其余七升不是糠还是什么？”便问道：“你可认得康七吗？”一峰道：“认得，认得！我家左邻那个少年，他就叫康七。”师爷点头而去，将此事告知县尊。第二天便出签提康七到案，一讯而伏，果然是他干的。一峰的奇冤，总算因此昭雪。
贾一峰自从受了这意外之灾，虽然脱了杀身之祸，但对于世事，一发感觉到变幻无常，灰心已极。于是便将财产全部施舍给贫苦之人，决意到杭州灵隐寺去投师剃度，顶礼空王。
他一路上行脚而往，那日到了嘉兴地界，他正睡在一家旅店之中，恍惚间似有人唤他的名字。举眼看时，却是妻子和康七二人，迎面浴血而来，一个手中提着血淋淋的断头，一个斜披了半个脑袋，形状十分凄厉可怕。正欲扑上前向他讨命。
一峰见了，怎么不心惊胆战？待要逃时，可是房门却被两个厉鬼挡住，又无别条出路，弄得他无处脱身。
正在惶急之际，忽想起菩萨来，便索性将两眼一闭，默念观世音菩萨法号。隔了一会，却不见鬼物扑近前来，才放胆睁眼看时，哪里还有什么厉鬼？只见一尊菩萨，站在一张莲叶之上，一个赤身童子，南无了手，对立作合掌朝拜之状，倏忽之间也就隐灭了。
一峰列此才如梦初醒，回忆刚才之事，似乎是梦，又似乎是真，弄得他莫名其妙。但菩萨两度显化的法相，却深深地印在他心上。其实，境由心造，他这番就和入定的走魔是一般无二的。
次日，他离了嘉兴县城，一路向杭州的路上过去，沿途过了不少乡村市集。到得一个胡家庄附近，见有一群人围聚在田塍间，不知何事，便走上前去。一看却原来有王姓农人刨田，忽然触着一件坚硬之物，于是用锄在四周留心地刨去，到二尺深时，却现出一尊一尺半左右长的佛像来。本是碧琉璃瓦质所造成，十分工致，虽被泥沙掩住，已可见其须眉毕现。故大家多争来观看，围着一大群人在那里。
—峰挨身进去，仔细看了一遍道：“合该你们这一方的百姓有点福分，故菩萨之身，托付到此。你们应当虔诚供养，包管往后去保佑你等岁岁丰登。此间可有宙宇？宜将此尊法像送往供养。”那姓王的问道：“你这人既然口口声声说是菩萨，萨也有好多的名号，这一尊又是什么菩萨呢？”一峰道：“这是观世音菩萨啊！”但是大家听了，都说；“不对，不对！观世音菩萨的法相，我们也曾看见过，却并非如此装束，且多是女身，为何此尊却是男身？你倒说说看来。”一峰道；“菩萨自从成道之后，周行寰宇，随时幻化，或男或女，或老或少，都不一定。有时还化作种种法身警世哩！你等何必大惊小怪呢？”于是又将自己两度见菩萨示现的事，讲给他们听了，大家方才相信，果然把那尊法像送入庙中去供养。因为此尊像得自田间，故大家都称为垄见观音。
再说一峰来到杭州灵隐寺，拜了元寂禅师做师父，祝发为僧，随众修行，一般地诵经礼忏，打坐参禅。
打坐这件事，做书的在前屡经说过，大非易事，心头着不得一点尘滓。若然着得些微尘滓，便要走魔，弄得不巧，还会变成疯癫哩！一峰和尚虽然有些根基，到底被凡俗所蒙，初入手时终究不能静定。心中一有了事，在打坐之时，每次总见康七和自己妻子的怨鬼，提着血淋淋的头，前来相扰，使你不能入定。他自己对于此事也非常不安。
那一天又在打坐，硬抑心怀，不料康七等二人领了一班无头野鬼，又来与他相扰。正在危急之际，忽见一位青颈菩萨，一首三面。正面作慈悲熙怡之状，右边作狮子面，左边作猪面，首戴宝冠，冠中有化身的无量寿佛。一身四臂，右第一臂执杖，第二臂执把莲花，左第一臂执轮，第二臂执螺，以虎皮为裙，以黑虎皮于左臂角络，披黑蛇为神线，在八叶莲花上立足，璎珞环佩，光焰威猛。不片刻功夫，把一群野鬼完全吃尽，用杖向一峰和尚一击，顿觉心地光明，不留尘滓。
次日，做完课诵，便将夜来之事去请教元寂禅师，所见的究竟是什么菩萨？元寂禅师道；“善哉，善哉！你所见的却是青颈观自在菩萨啊！是观音菩萨所变的明王相，虔念此尊观音，可以脱离一切怖畏。”于是便将《青颈观自在菩萨陀罗尼经》一卷，传给一峰，叫他在发生怖畏时，便念此经，可以解除。
从此一峰和尚功行精进，数年之后，便到各处去朝礼名山。因念观世音菩萨屡屡点化之恩，遇到名山奇石，便相度情形，雕刻一尊菩萨法像，留示后世。所刻的就是他曾经看见的宝相，故至今各地所留的菩萨石像，不是龙头观音，就是一叶观音或青颈观音。一叶观音俗称为童子拜观音，其像最多，几乎到处可见，却都是一峰和尚的手迹啊！一峰和尚后来往朝南海，又无意间在海滨巨浪之中，见到一尊琉璃观音法像，方长一尺三寸，遍体通明，庄严七宝。一峰便在巨浪之中，设法捞起，带归杭州灵隐寺去供养。这一尊或称为琉璃观音，或者因为他是从水中汆来，便叫做汆来观音，也是大家的附会。
后来，一峰和尚在灵隐寺住持多年，坐化之时，预先知道。
香汤沐浴，趺坐禅龛，一室之内，香气缭绕，鼻垂玉筋二尺有余，拜送的在万人以外，见他如此，都说是罗汉后身，故示寂时有这种种瑞兆，如今又重回佛国去了。
自此之后，杭州人的笃信佛教，更比前增加几倍信心。正是：善因从早种，好果此时收。
欲知后事如何，且待下回分解。