却说何仙姑、王月英跟随铁拐先生，驾云前去蓝家。半途之上，师徒们把处分蓝氏子孙和惩戒胡氏的办法谈了一回。铁拐先生又说：“这是小事。我为采和份上，并月英的面子，不能省此一行。此外更有一桩大事。”何仙姑忙问师兄还有何事。
铁拐先生才待回言，陡见东北角上一片乌云，飞向南方而去。铁拐先生叹道：“孽哉此物。不知又要伤害多少生灵埃”因即告诉二人道：“才说另有一件大事，即是为此。你们可能瞧得出那乌云之上，站着的是什么东西？”仙姑道行已深，早已望见是一条硕大无比，金鳞闪铄，妖矫雄健的大蛟，便对铁拐先生说了。月英却一无所见，只见乌黑一片而已。铁拐先生叹道：“论起此物的年岁，就是现今上界天仙，没有几位能够高出它的。就说道行，它也能天遁，也能变化。普通神仙中，有几位比得上它。但不晓得为什么喜欢沉沦于魔道之中，专干此伤天害理的事情。纵使一时逃得天谴，久后大数一到，终不能免于雷击，何苦呢？”说时连连摇头，只叫可惜可惜！月英动问此物出世年代和作祟情形？铁拐先生笑对何仙姑说：“那就是大闹螺狮道场的孽畜了。几次三番，想占据钱江，作为它的根据地。幸得玄珠子守卫得力，志不得逞。但劫数已定，久后终得被它捣乱一场，我今此去，就想送给玄珠子一件东西，可以救护百万生灵。如至不得已时，便可取来应急的。”仙姑听了，十分钦羡。当下代铁拐先生将老蛟的历史告诉月英。月英也惊异道：“我们是刻志求仙，难得大道。这老蛟既然有那么深的道行，还要如此横行，岂非自取灭亡？却不枉负了万年的功行。”铁拐先生及何仙姑听了，相顾叹息起来。此时已到蓝家。铁拐先生和仙姑、月英一同从空中降落，吓得胡氏一家老少，都罗跪面前，不敢抬头。只有月英不敢当她的大礼，忙起而避之。胡氏一见月英和仙人同来，可知她已经成仙，哪里还敢存轻慢之心。又恐她前来报从前虐侮之仇，怕得她战兢兢地，口中喊着：“ 王……王……王……王小姐少……少少……少夫人，”宛如连珠箭一般，叫得好不亲热。待要细诉前情，藉资表白，不料给铁拐先生大喝一声，把她吓得魂胆俱消，险些晕了过去。
月英忙上前扶住，并暗暗关照她，说：“不用害怕，我师父是有道的天仙。此来专为救你，叫免得你活受惨劫，身入轮回。你但静心领教，好好改过，包你将来还有好处。”胡氏听说，不觉战战兢兢地说道：“小小……小姐的好心，我全知道。恨我脂油蒙心，不识好人。从前种种对你不住，望你千万别存在心头……”月英听了，心中反觉不安，忙笑说：“快听仙师指教。你瞧仙师拿的是什么东西？”胡氏听了，不知不觉地向铁拐先生一瞧，哪知不瞧犹可，一经观看，愈看愈怕，看到后来，不由吓得大叫一声，死了过去，口吐白沫，不省人事。
原来铁拐先生手中持的，是一面小小镜子。那镜子的面积，才只有碗儿那么大，而在胡氏看来，竟和天一般大。看了镜子，就不见天日。镜中的情形，宛如又一天地。首先瞧见的乃是一所房子。房子中间，躺着个病人。另外有一男一女，悄悄地商量用药毒死这病人。病人服了他们的毒药，立刻跳了几跳，七窍都流出鲜血来。那情状好不可惨怕人。最奇的那房子就是蓝家住宅。病人正是蓝文。用药的人，正是胡氏本人和兄弟胡千。而且蓝文死状可怕。只有姊弟俩亲眼见到后，经胡千收拾干净，一点不留痕迹。所以别人瞧不出破绽来。但这镜中却宛然替他们留下一幅杀人的绘图，和真事真情不差毫厘。你叫胡氏怎不吓得要死呢。
铁拐先生见胡氏既晕，便微微一笑，向她吹一口气儿，胡氏便又醒了转来，心中明白，想不再瞧那面镜子，无奈眼前所见，尽在镜中，连自己这个身子，究在镜中，抑在镜外，都有些模模糊糊，弄不清楚。只见蓝文死后，自己如何专权；胡千如何进谗；如何谋害采和夫妻；怎样被蓝休得知，夤夜通信月英；胡千怎样诬陷月英；以至阖家哗闹，小夫妻逃走；胡千率众追赶；采和、月英遇仙升天；胡千被殛为止，镜中便空洞洞一无所有了。
而且以胡氏望去，也只碗口大小了。胡氏弄得如醉如痴，神魂飘荡，不知要怎样才好，直睁着两眼望着铁拐先生。铁拐先生便命月英：“你带她进去，问她可肯悔过迁善，好好做人，不得再有恶事？若能广行阴功，多作善举，上天决不绝其自新之路。将来功行圆满，还有意想不到的好处咧。”月英遵旨，把胡氏扶入内室，按照师父意思，苦苦地劝导了一番。胡氏心中大澈大悟。忽然立起身，飞跑而外，跪在铁拐先生面前，磕头如捣蒜一般，带泣带说地自陈：“痛悔前非，决心为善。如有虚言，或中途改节……”说着，把个小指伸入口中，呱的一声，咬下一大半截来，血流如注，痛彻心肺，兀自挣扎着，继续说下去道：“……此身不得好死，必和此指一样，被斩为两段。”说完这话，痛得昏了过去。铁拐先生甚喜她有此决心。料她出于真诚，点头赞赏道：“能够如此，犯罪虽重，未尝不可挽补。”随又向她吐口气，胡氏蹶然而起，血凝痛止。铁拐先生亲自安慰了一番。胡氏亲把咬下的指头留着，说：“要每天拿来看一遍，免得事过情迁，重蹈故辙。”他们这一番热闹，只有当局数人心中明白。其他如蓝府中下人，和胡氏子女人等，却一点不曾看出是怎么一回事情。就是镜子中的许多幻影，他们也都一无所见。到了此时，见胡氏截指明心，大众不觉又怪又惊，又怕又感。
据铁拐先生说，此镜的功用，和他那葫芦，有同样的效力。总之同是本人一些精神所寓。道到深处，魂魄可游于天地之外，虽千百年前后的事情，可凭一照之功，完全显示出来，丝毫不得舛差。此法后被杨仁传出，但道力不及，只能书符念咒，以代魂游之功，且所现甚微，不大明显。用以侦查案情，访察寇盗，很有灵验，数千年来流传不替，今人称为圆光。江湖中人，有藉此以敛钱者，本旨既失，效力愈微。圆光之说，渐为上流社会所诋斥，其实圆光不灵之理，不过窃皮毛欺世之辈，哪有什么道理。可不能因此辈胡闹，就并举圆光而诋毁之，那真成为因噎废食的笨伯了。直到近数十年来，西方哲学家又师铁拐先生之意，创为催眠术，可以不藉符咒，不用镜子，而确知过去未来远近真伪之事，但手续甚繁。也有特种性质的人，不能施术者。亦有精神欠充，未能深造者。而发明未久，不肖之徒又有藉催眠术之名，以愚人者。受愚者多，妄谓催眠术和滑圆光一般，毫无理由。其实真正的催眠学家，学成此术大不容易。此等哲人，世上本不多见。其它皆袭取皮毛之徒，何足以言学理。总之，此法创自铁拐先生。杨仁传其法，西哲师其理，要之不外魂灵的作用，即先生所谓精神所寓。以先生的道力神通，心血一潮，立知千万里外事者；屈指一算，知千百年后事者。不但不用器具，更没什么手续。如此方能成为真仙，才是真正神仙的本领。究竟又非西哲和杨仁所能梦想所能及了。
闲话丢开，如今且说铁拐先生把蓝宅事情办了，即带着仙姑、月英二人，重复驾起云头，直至海宁地方，迳投玄珠子的庙中。玄珠自从接任以来，多显灵应，以故香火之盛，一时无两。听说铁拐先生到来，慌忙出迎。二仙相见，大喜大笑，携手入内。铁拐先生命仙姑等相见，各叙景慕之意。玄珠问起铁拐云游的情形，铁拐先生也问他防蛟守土的事情。因把途中所见老蛟南来的情形，告诉了他。玄珠叹道：“此畜不除，浙难未已。小弟虽会同龙王，多方设法绝其出入之路，怎奈此妖神通不在我辈之下。诚虑百密一疏，中其奸计。那时百万生灵，责任在我一人身上。自顾才浅，担此重任，每一念及，未尝不栗栗自危。道兄既不弃我，惠然肯来，度必有以教我。”铁拐先生笑道：“道友大谦了。老蛟虽凶，从来说，邪不胜正。况有道兄谨慎留心，坐镇海口，又得平氏夫妇相助，料老蛟也无可如何。纵有意外，真是劫数所关，无可幸免。在道兄但能始终如一，不懈不苟，不以一时雅兴，忘却平时的戒惧，如此便是劫数到来，也与道兄无关了。”玄珠子听了，口中连连称是。心中却甚觉铁拐先生这番教言，来得不大切实。好似一种敷衍塞责的门面话。心里这样想，面上也稍觉有些不大诚服的态度表现出来。铁拐先生明知其意，只作不曾明白。当晚玄珠预备了江南鲜果，越中名产，宴请三位远宾。宾主畅谈，竭欢尽情。
到了次日，铁拐先生就率了仙姑、月英离开海宁，北至中州。铁拐先生笑对月英说：“教你一点小玩意儿。”月英不解其情。仙姑笑道：“师兄必有作用。贤妹只用心学习，不必多问。”铁拐先生口念咒语，命月英熟诵，又在她的两掌心写隐显二字，说道：“用此咒语，可以变心中欲变的人物。但非正道，不能持久，大约可有一二天的效用。掌中二字即隐显身子的符咒。欲隐时，可将左手向上，人就瞧不出你的所在。要现时，用右手向下一覆，立可显出身子。这等法子，是一种玩意儿，不能当作正经仙法看。正经变化隐身之法，都要真实功力，可以变化无穷，并用不着什么符咒。但你初起出家，还谈不到这等功夫，也且这等功夫并非修道正宗。到了大道功成，都可不烦勤习，自然通达。若皮毛未得，先学术数，便是弃本逐末，既分学道之心，又于养心有害，是决对使不得的。今天所教，虽非真正玩意儿，也该认作是一种好玩的事情，不必苦苦萦心，反召外魔。至于我所以教你的缘故，你可明白么？”月英茫然道：“弟子正在狐疑。师尊既言求道不必先求术数，致分学道之心，为什么今天又先把比术数更下一层的符咒之事，教给弟子？并又再三训戒，只可当作一种玩意儿。弟子自揣根基未固，学力毫无，岂是学习玩意之时？又难道不怕分了求道之心么？弟子愚昧，望乞师尊明白指示。”铁拐先生听了，深喜她能知大体，有操守，先奖勉了她几句，方说：“此来专为采和之事，也却是为你起见。我对于你，已有十分坚强的信心。对于采和，却还不敢断定他有无变志。因想，趁此时机，试察他几次，也不专为试验他的诚心与否。他若是真有造化的，经我这番试察，也可益坚修道之心。他能早一日升天，你也可以早一天出世。所以说为他也是为你。你和采和的心愿，也似我和你何师妹一般。师妹一天不成仙，我也一天不登天。你何师妹的用功，还了得么？这几时，你该见她那种刻苦勤炼，晨兴夜寐的情形。她现于性命之学，已十得七八，大概不久也可成正果。我虽等候了她几百年，她也很不辜负我了。希望将来采和对你，也有这样的用心，格外的努力，你也可以省些心事，我也得了极大的安慰了。”月英听了，还不十分明白。铁拐先生笑而叹道：“这孩子如此聪明，这点小事，都想不出来，岂非懵懂一时？”仙姑也说道：“贤妹不用痴想。师兄的用意，我全明白，告诉了你吧。”月英听到这句，忽然省悟起来，不觉失笑道：“真是弟子太不聪明了。师尊之意，必是要弟子变化什么，去试察采和，可是不是呢？”二仙见说，都大笑起来，说：“你如今才明白了么？”铁拐先生因吩咐她如此如此，切勿有误，可得采和的真情。 月英领命。铁拐先生向下一看，忽然指着下界一个村庄，说道：“这里已是豫州地界，在黄河之南。我料采和今夜必当来此借宿，现在还在半途之上。我和你何师妹先去，如此这般，吓他一下，看他可有些胆量？他要来到村中，你就照我这计策，如法办理，不得有误。”于是大家按落云头，落在一个土地庙内，吓得那土地慌忙出来招待上仙。铁拐先生慰劳了几句，把来意对他说明，叫他照顾月英，为她年幼路生，恐有舛错。月英便在庙中等采和。铁拐先生和何仙姑仍复出庙，用缩地法，赶到十里之外一个山坡后面。铁拐先生手指对面的林子，说：“那树林中间，彳亍行路的，就是采和来了。此际荒野无人，瞧他正在四顾彷徨，必是想找人问路。贤妹可速动手去引他过来罢。”仙姑听了，笑了笑，一扭身子，变成白发婆婆迎着采和走上前去。
那边采和正因日暮路迷，想找个人来问条路径。忽见前面走来这个老婆子，心中大为欢慰，忙着上前施礼，问道：“贫道是往王屋山的，因贪赶路程，误了打尖，请婆婆指示哪处是大路，哪里有宿头？”仙姑听了，回头指道：“你往那边去，绕过这个山坡，再赶五六里路，就有村子，可以借宿。”采和举手称谢，拔步就行。此时天已垂暮，斜日黄昏。采和心中越急，迈步越快。可奈山坡在望，终是赶不上去。
采和不觉又笑又气，自己说道：“性急的人，终是这等样子。路径长短，是有一定的，怎会忽远忽近。自然是我心中发急，所以觉得越走越慢了。”话虽如此，可是那时的道路，也委实有些可怪，明明相距不远，却实实在在地走了有半个时辰。垂暮光阴，自然差不得一刻两刻，经他多走半个时辰，自然要赶到黄昏时候了。
采和到了山坡下，已觉有些乏力，不觉急道：“据老太婆说，过了山坡，还有六七里路，才有村子。如今天已全黑，路径难辨，人又非常辛苦，怎能赶得这许多路。况且看此山虽不十分高峻，而峰峦重叠，还恐怕有虎狼暴客出没其中。万一遇到这些东西，不但手无寸铁，难以抵挡，而且疲乏之身，连逃走都很是不易的。这可怎么好呢？”想了一会儿，料到久坐此地终非长策，只得鼓起勇气前进。刚要绕转山坡，忽然满山树木萧然作响，一阵狂风吹得采和浑身发抖，禁不住向山上一望，只见树林中间，两盏极大的红灯，正在一闪一闪地发出光来。采和心中大疑，说：“山中没有人居住，怎能有这等大灯？况且刚才并没瞧见，怎么一下子工夫就有这对红灯？是谁上去悬挂的，挂在这里又有什么用呢？”想到这一层，更不觉再往上探望几眼，哪知不望则已，一经瞧清，不由得大喊一声，吓倒在地。
不知采和因甚怕这红灯，却看下回分解。